Tableau gestion de budget : L'outil indispensable

Si tu souhaites reprendre le contrôle sur tes finances, la première étape est de faire un budget. Et un tableau de gestion de budget apparaît comme LA solution la plus simple pour démarrer.

Un tableau de gestion de budget simple te permet de voir en un coup d'œil où part ton argent.

Et je peux comprendre la flemme et le manque de motivation si tu pars de zéro avec tes finances. Il faut créer un Excel, le mettre en forme, faire les bonnes formules… Ça peut vite devenir chronophage.

C'est pour cette raison que j'ai créé cet outil pour te faciliter la vie. Un tableau de gestion de budget simple et gratuit qui te permet de lister tes dépenses fixes et prévoir tes dépenses variables.

Pourquoi commencer avec un tableau de gestion de budget ?

Car même si tu ne souhaites pas faire un suivi précis de tes dépenses, il te permettra à minima de lister tes charges fixes.

Et juste avec cela, tu pourras voir en un coup d'œil le total de tes dépenses fixes et ce que tu peux optimiser.

Mais tu pourras voir rapidement ton reste à vivre mensuel. Ensuite il te permettra de déterminer tes charges variables en fonction de ce qu'il te reste et de déterminer ta capacité d'épargne.

Quel que soit ton niveau en termes de gestion financière, il FAUT avoir un tableau de gestion de budget Excel pour avoir le suivi de base. Que tu sois à découvert ou que tu épargnes 30 % de ton salaire, il te faut un tableau de bord.

Je t'offre le tableau que j'utilise

C'est avec ce tableau et la méthode que j'utilise que j'arrive à économiser 30 % de mon salaire tous les mois et que j'arrive à faire face à tout type d'imprévu.

Ce tableau est celui que j'ai personnalisé et customisé avec le temps. L'idée est qu'il te serve de base pour démarrer.

Mais il faut que tu te l'appropries. C'est-à-dire que tu personnalises tes catégories personnelles. Et même que tu le modifies à ta guise, que ce soit sur le visuel ou même l'organisation du tableau.

L'outil gratuit est juste une base pour t'aider à démarrer. MAIS LE TABLEAU DE GESTION DE BUDGET DOIT ÊTRE TON TABLEAU DE BORD DANS LA GESTION DE TON BUDGET MENSUEL.

Et il faut donc que tu te sentes à l'aise avec. Que tu aies envie de l'ouvrir pour voir où tu en es. Et pour cela, rien de mieux que de le customiser à ton goût.

Guide rapide d'utilisation du tableau de gestion de budget

Une fois que tu l'as téléchargé et récupéré dans ta boîte mail, tu pourras suivre les étapes suivantes :

#1 Renseigner tes revenus

C'est la partie en haut à droite. Ici tu dois renseigner tous tes types de revenus : salaire, allocation, pension alimentaire, revenus complémentaires, etc. L'intégralité de tes revenus.

#2 Lister des charges fixes

C'est la partie tout à gauche. Ici, tu vas devoir lister toutes tes charges fixes. C'est-à-dire tes prélèvements, abonnements, loyer, etc.

Il s'agit bien des charges fixes et non des charges obligatoires. Par exemple, les courses ne rentrent pas dedans car, bien qu'indispensables, ce ne sont pas des charges fixes (on n'a jamais le même budget exact tous les mois de courses).

Pour t'aider sur l'étape des charges fixes, tu peux aller récupérer tes 3 derniers relevés de compte. Et surligner les prélèvements ou paiements qui partent tous les mois à la même date. Au moins tu es sûr de ne rien oublier.

#3 Tes budgets variables

C'est la partie du milieu du tableau de gestion de budget. Ici tu vas devoir faire un exercice de projection sur le mois qui arrive.

Tu vas essayer d'anticiper tes budgets variables par catégories avec le maximum de précision. Il faut bien sûr personnaliser tes catégories en fonction de tes habitudes de dépense.

Tu verras sur le tableau qu'il y a une colonne « prévisionnel » et une colonne « réel ». La colonne réel est là pour vérifier en fin de mois si tes budgets prévisionnels ont été respectés.

#4 L'épargne

C'est la partie en bas à droite du tableau. Elle se calcule automatiquement en fonction de la case « Ce qu'il me reste » du tableau.

Tu remarqueras qu'à chaque fois que tu ajoutes une dépense fixe ou variable, le montant « qu'il te reste » diminue d'autant.

L'idée est que le chiffre dans cette case soit toujours positif. Car si tu es en négatif, cela signifie que tu prévois de dépenser plus que ce que tu gagnes.

Et plus le chiffre de cette case est élevé, plus tu pourras épargner (ou sortir plus vite du découvert). C'est donc primordial que tu puisses optimiser tes charges fixes ou encore faire des choix sur tes budgets variables pour maximiser ton épargne.

Pour aller plus loin

Suivant ta situation financière, je te recommande les choses suivantes :

• Tu souhaites apprendre à mieux gérer tes finances, faire plus d'économies et épargner plus ? Tu peux réserver un RDV gratuit pour du coaching budgétaire.
• Tu as déjà une épargne de précaution constituée et tu souhaites optimiser tes investissements ou apprendre à investir ? Réserve un RDV gratuit pour discuter de tes investissements, soit avec un bilan patrimonial soit un accompagnement complet.

Si tu as des questions sur son utilisation ou des suggestions d'améliorations, tu peux m'écrire directement à thomas@investirsimple.com.